วันนี้เขียนข่าวดีการลงทุนกันบ้าง ก.ล.ต.ได้อนุมัติ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ Thai ESGX รวม 37 กองทุน จาก 19 บลจ.เปิดขายพร้อมกันวันนี้เป็นวันแรก เงินลงทุนลดหย่อนภาษีได้ เปิดขายเพียง 2 เดือนถึง 30 มิถุนายน ใครที่ถือกองทุนหุ้นระยะยาว LTF ที่กำลังจะหมดอายุ ติดอยู่บนดอยมานาน คราวนี้จะได้ลงจากดอยเสียที ก.ล.ต.อนุญาตให้นำหน่วยลงทุนในกองทุน LTF ไปสับเปลี่ยนเป็นกองทุน Thai ESGX ได้ทั้งหมด ตั้งแต่ 13 พ.ค. ถึง 30 มิ.ย. ปัจจุบันมีผู้ถือกองทุน LTF อยู่ 80 กองทุน ประมาณ 500,000 ราย มูลค่าลงทุนกว่า 150,000 ล้านบาท
ผู้ที่ไม่มีเงินลงทุนใน LTF สามารถซื้อหน่วยลงทุน Thai ESGX ได้ตั้งแต่ 2 พ.ค.–30 มิ.ย. เช่นเดียวกัน และ ได้สิทธิลดหย่อน ภาษีเพิ่มอีก 300,000 บาท (ไม่รวมสิทธิประโยชน์เดิม) และไม่รวมกับวงเงินกองทุน Thai ESG เดิมด้วย
ทีนี้มาทำความรู้จักกับ กองทุน Thai ESGX กันเสียหน่อย เป็นกองทุนที่ออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์ทั้ง นักลงทุนใหม่ที่ต้องการผลตอบแทนในระยะปานกลาง เป็นผู้ที่ใส่ใจการพัฒนาประเทศที่ยั่งยืน เพราะกองทุนนี้จะเน้นการลงทุนในหุ้นไทยที่มีคะแนน ESG สูง ทั้งด้านสิ่งแวดล้อม สังคม บรรษัทภิบาล มีระยะเวลาการถือครอง 5 ปี นำเงินลงทุนไปลดหย่อนภาษีปี 2568 ได้อีก 300,000 บาท กองทุน Thai ESGX ยังออกแบบมาเพื่อรองรับการสับเปลี่ยนกองทุน LTF (กองทุนหุ้นระยะยาว) ที่กำลังจะหมดอายุ จากผู้ถือกองทุน LTF กว่า 500,000 ราย มูลค่ากว่า 150,000 ล้านบาท
คนที่ยังถือ กองทุน LTF เพราะติดดอย ทำใจขายขาดทุนไม่ได้ คราวนี้จะได้ลงจากดอยเสียที เปลี่ยน LTF เป็น Thai ESGX ที่มีความหวังมากกว่า
คุณอัสสเดช คงสิริ กรรมการและผู้จัดการตลาดหลักทรัพย์ฯ คาดว่า กองทุน Thai ESGX จะช่วยหนุนตลาดหุ้นไทย ลดแรงขายกองทุน LTF เดิมที่ยังมีอยู่ประมาณ 150,000–160,000 ล้านบาท และคาดหวังว่า จะมีการโยกเม็ดเงินจากกองทุน LTF ไปยังกองทุน Thai ESGX จำนวนมาก รวมทั้งเม็ดเงินใหม่ที่จะเข้ามาลงทุนในตลาดหุ้นมากขึ้น ตลาดหลักทรัพย์ได้จัดทำข้อมูลให้บริการผ่านเว็บไซต์ตลาดหลักทรัพย์ www.set.or.th/ltf ผู้ถือหน่วยลงทุน LTF สามารถตรวจสอบได้ เพื่อพิจารณาตัดสินใจสับเปลี่ยนไปเป็นกองทุน Thai ESGX ได้ง่ายและรวดเร็วขึ้น
...
ทีนี้ไปดูกันว่า กองทุน Thai ESGX มีนโยบายการลงทุนอย่างไร
กองทุน Thai ESGX ต้องลงทุนในทรัพย์สินที่ออกโดยผู้ออกหรือกิจการในประเทศไทยที่มีคุณสมบัติด้านความยั่งยืนเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV และ ต้องลงทุนในหุ้นกลุ่มความยั่งยืนโดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV ประเภทสินทรัพย์ที่จะลงทุนได้มี หุ้นกลุ่มความยั่งยืนใน SET หรือ mai ไม่น้อยกว่าร้อยละ 65 ของ NAV ตราสารหนี้ในกลุ่มความยั่งยืน และ โทเคนดิจิทัลเพื่อส่งเสริมความยั่งยืน
ไทม์ไลน์การลงทุนใน กองทุนรวม Thai ESGX มีดังนี้ครับ 2 พ.ค.68 เปิดให้ซื้อขายหน่วยลงทุน Thai ESGX 37 กองทุนสำหรับผู้ลงทุนทั่วไป 13 พ.ค.68 เริ่มให้ผู้ถือหน่วยลงทุน LTF สับเปลี่ยนเป็น Thai ESGX และ 30 มิ.ย.68 เป็นวันสุดท้ายของการซื้อหน่วยลงทุน Thai ESGX และการสับเปลี่ยนกองทุนจาก LTF เป็น Thai ESGX
ที่น่าสนใจก็คือ การลดหย่อนภาษี ปีภาษี 2568 นี้ ผู้ลงทุนสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีจากกองทุน RMF, Thai ESG และ Thai ESGX ได้สูงถึง 1.4 ล้านบาท ถ้ารวมเบี้ยประกันชีวิตอีก 1 แสนบาท สามารถใช้สิทธิได้ถึง 1.5 ล้านบาท ใครที่เป็นมนุษย์เงินเดือนมีรายได้ปีละ 2.4 ล้านบาท (เงินเดือน 2 แสนบาท) ใช้สิทธิเต็ม 1.5 ล้านบาท จะช่วยประหยัดภาษีได้ถึง 20% ขึ้นไปเลยทีเดียว วันนี้รีบไปซื้อกองทุนได้เลยนะครับ เดี๋ยวจะหาว่าไม่บอก.
"ลม เปลี่ยนทิศ"
คลิกอ่านคอลัมน์ “หมายเหตุประเทศไทย” เพิ่มเติม